Як не стати “грошовим мулом” для шахраїв: поради кіберполіції для мешканців Хмельниччини

Уявіть, вам пише незнайомець у соцмережі або надходить лист на пошту. Пропонують просту віддалену роботу: потрібно лише приймати кошти на свою банківську картку та пересилати їх далі. Обіцяють від 5 000 до 10 000 гривень на місяць, працювати — кілька хвилин на день, досвід не потрібен. Звучить спокусливо? Насправді — це пастка.

Кіберполіція застерігає: шахраї активно вербують “дропів”, або ж “грошових мулів” — людей, які допомагають їм переказувати та “відмивати” вкрадені гроші.

Як повідомив начальник відділу оперативного пошуку та партнерства у сфері інформаційних технологій управління протидії кіберзлочинам у місті Києві капітан поліції Андрій Пархоменко, “дроп” — це людина, яка добровільно або через необізнаність погоджується, щоб її банківська карта стала частиною злочинної схеми. Через неї проходять гроші, здобуті шляхом шахрайства, кіберзлочинів, торгівлі наркотиками чи людьми.

Головна мета злочинців — заплутати фінансові сліди, а “дропи” — лише інструмент.

“Дуже часто люди не усвідомлюють, що стають співучасниками злочину. Проте закон не звільняє від відповідальності навіть тих, хто “не знав”. “Дроп” – не жертва, а співучасник. Їх затримують першими. За такі дії загрожують штрафи, конфіскація майна і навіть тюремне ув’язнення”, – кажуть правоохоронці.

У групі ризику вербування аферистами перебуває молодь, студенти та учні, переселенці, люди без стабільного доходу, безробітні та соціально вразливі групи. Шахраї грають на потребі заробити та обіцяють “золоті гори” — саме тому ця схема настільки небезпечна.

Наводять і типові ознаки вербування:

• Потрібно лише “переказувати кошти” — без чітких обов’язків чи посадових інструкцій.
• Немає вимог до освіти або досвіду.
• Спілкування лише онлайн, без особистої зустрічі.
• Пропозиція звучить надто вигідно, щоб бути правдою.
• Вас просять надіслати фото картки, паспорт або навіть передати банківські реквізити.
• Роботодавець” пише з поштових адрес звичайних поштових операторів, а не з пошти офіційної компанії.

“Особливо будьте обережні з так званими “іноземними компаніями”, які не мають офіційного представництва в Україні. Перевірити їхню легальність складніше, і саме через них найчастіше проходять шахрайські операції”, – зауважують кіберполіцейські.

Якщо ви вже погодилися або підозрюєте, що стали “дропом” — не зволікайте:

1. Негайно припиніть співпрацю.
2. Повідомте в кіберполіцію.
3. Зв’яжіться з банком, картку якого ви використовували.

Щоби захистити себе:

• Завжди перевіряйте, хто вам пише і яку компанію представляє.
• Не погоджуйтесь “просто пересилати гроші” — це вже привід для підозри.
• Пам’ятайте: швидкі гроші без зусиль — це майже завжди шахрайство.
• Будьте пильні!

“Навіть якщо вам дуже потрібні гроші — не погоджуйтеся на “роботу”, де треба використовувати свої банківські реквізити. Ви ризикуєте свободою заради короткочасного прибутку. “Дроп” — це не просто випадкова роль. Це — кримінальна відповідальність”, – наголошують правоохоронці.

До слова, ХМ-ІНСАЙД регулярно інформує про мешканців Хмельниччини, які стають жертвами таких шахрайських схем. Детальніше про них читайте в матеріалах:

Ставила “зірки” готелям: хмельничанка потрапила на нову схему шахрайства

Мешканці Хмельниччини втратили десятки тисяч гривень, повіривши шахраям

Хмельничанин забронював готелів на ₴41 тисячу і пішов у поліцію

Крім того, охочі можуть долучитись до проєкту «БРАМА». Він створений за підтримки кіберполіції України та волонтерських організацій для протидії дезінформації та блокування протиправного контенту.

“Головною метою є очищення інформаційного простору від російської пропаганди та сервісів поширення дезінформації, а також знищення осередків незаконного поширення забороненого контенту”, – зауважив начальник управління протидії кіберзлочинам в місті Києві, капітан поліції Андрій Пархоменко.

Місія, каже правоохоронець, полягає у тому, щоб кількісно зменшити присутність росіян, що поширюють пропагандистські матеріали, у медіапросторі та якісно навчати виявляти й утилізувати ворожий контент.

Для того, щоб бути частиною проєкту, користувачам достатньо мати мобільний телефон або компʼютер та трохи часу, який користувач готовий приділити для важливої справи.

Задача учасників – надсилати скарги на надані нами пости, сервіси, посилання тощо. Більше скарг – більша вірогідність блокування контенту.

ДОЛУЧИТИСЬ ДО СОЦІАЛЬНОГО ПРОЄКТУ “БРАМА”

ТЕМИ: ОФІЦІЙНО

Підписуйтесь та слідкуйте за новинами Facebook